平安信托归母净利28.28亿 加速转型打造信托“精品店”

weishe360.cn (2022-04-29 16:18:36) 来源:网络

4月29日,平安信托有限责任公司(下称“平安信托”或“公司”)披露2021年年度业绩报告。面对复杂多变的宏观市场环境与行业转型挑战,平安信托顺应监管导向和市场趋势,以客户为中心,重点聚焦产业投资、产品与服务信托两大业务板块,坚决推动业务回归信托本源。报告期内,公司实现营业收入232.91亿元,手续费及佣金净收入130.40亿元,净利润48.19亿元,归属母公司所有者净利润28.28亿元,整体经营业绩保持稳健态势。

调结构促转型,聚焦产业投资及产品与服务信托

2021年,在“两压一降”、打破刚兑、回归本源的行业背景下,平安信托顺应监管导向,把握市场趋势,主动调整业务结构,通过持续的“减脂塑形”“增肌健体”,公司经营“质态”逐步调优提升。截至2021年末,平安信托资产管理总规模达4613亿元,同比增加703亿元,增长率为18%,其中投资类信托增长116%至2477亿元,服务类信托规模增长92%至1047亿元,业务转型取得显著成效。

产业投资方面,平安信托紧跟国家战略方向,大力布局新基建、新能源、高端制造等产业生态领域,通过金融与产业融合,升级投资模式,加大投资力度,助力国家产业结构升级,全年累计投入实体经济规模近3500亿元。产品与服务信托方面,平安信托依托牌照优势和自身能力禀赋,发挥受托人角色优势,大力发展家族信托、保险金信托、财产权信托等本源业务。公司通过阳光私募、主动管理TOF等产品模式,挖掘新业务增长点,实现标品业务规模增幅134%;创新运用服务信托,助力化解国内金融市场风险,成功落地市场首单破产重整他益财产权信托;坚定回归信托本源,家族信托受托管理规模大幅增长68%,保险金信托全年落地规模行业第一。

风险抵御能力提升韧性增强,资产质量“变轻变优”

自2019年启动主动转型以来,平安信托将“调结构”和“降风险”摆在同等重要的位置。面对复杂的内外部形势与转型压力,在资产管理规模实现良性增长的同时,平安信托坚定按照监管要求“降非标”“降通道”,传统业务“减脂塑形”。2021年,公司融资类信托规模压降24%,地产业务规模压降29%,金融同业通道规模基本清零,为转型纵深推进奠定了坚实的基础。

2021年,平安信托扎实推进“清存量”“控新增”“降成本”等各项重点工作,加快消化历史包袱,多措并举夯实全面风险管理机制,打造智能风控标杆,通过升级风险策略、提高标准,严控风险新增。公司风险抵御能力和韧性进一步增强,资产质量得到有效提升,资产负债表向“轻、优”转变。截至2021年末,平安信托资产负债情况健康, 流动性风险低,资产负债率较2020年末下降8%;公司净资本规模220.81亿元,净资本与各项业务风险资本之和的比例为317.60%,净资本与净资产比例为80.82%,固有信用风险资产拨备覆盖率为201.08%,关键指标均远超监管要求,为业务稳健经营提供有力保障。

加速转型打造信托“精品店” 做精做轻做稳

2022年,伴随着资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托新分类格局的形成,信托行业正式进入新的发展阶段。

平安信托党委书记、董事长姚贵平表示,“公司确立坚定‘做精’‘做轻’‘做稳’的发展原则,聚焦股权投资、家族信托等战略核心业务,从‘百货店’向‘精品店’转型,致力于实现长期可持续高质量发展。”姚贵平指出,“一直以来,大多数信托公司基于牌照的灵活性,走的是‘百货店’模式,即利用政策红利和牌照优势,多元化经营,追求大而全,但专注度不够。目前,行业发展阶段已经从粗放式增长向精细化成长转变,信托公司的发展步伐也需要从‘做全做大’过渡到‘做精做优’,最终实现‘做稳做强’。当下,我们根据政策导向、市场趋势和能力禀赋,确定了将‘精品店’模式作为战略转型方向,本质是专业化发展,不求面面俱到,集中资源和精力提升‘长板’,将优势发挥到极致。”

姚贵平认为,“行业朝着回归本源发展,必须专业聚焦,在某一领域持续深耕,形成自身特色。经营资源有限,叠加风险形势复杂,只有聚焦,才能实现价值最大化,只有聚焦,才能行稳致远。”

面向未来,平安信托将坚持以服务实体经济为导向,积极贯彻落实国家政策,大力发展资产管理信托、资产服务信托,积极投身公益/慈善信托发展,为实体经济发展提供高质量金融服务,实现业务越来越轻,队伍越来越专,质量越来越优,朝着打造中国信托业第一品牌的目标稳步迈进。